Журнал «Профиль»

12 484 подписчика

Свежие комментарии

  • СЕРГИУС ДОСТОПОЧТИМЫЙ
    С чурбанами справиться не могут , а вот своих обобрать святое дело .В МВД завели дело...
  • СЕРГИУС ДОСТОПОЧТИМЫЙ
    Дык на то и полицаи .Как во время войны .В МВД завели дело...
  • Павел Теницкий
    сколько попытка обогатиться за счет лиц, ---------------------------- Учимся у американских потаскушек ??? Куда к...Девятый вал: по Р...

Центробанк разработает базу гаджетов для борьбы с отмыванием денег

Центробанк разработает базу гаджетов для борьбы с отмыванием денег

ЦБ вернется к рассмотрению вопроса о создании единой межбанковской системы, которая позволит анализировать устройства юридических лиц для отслеживания сомнительных операций.  Тему обсудят на встрече, которая должна пройти в декабре. Предполагается создание базы, в которой будет содержаться информация о смартфонах, планшетах и компьютерах, используемых клиентами для осуществления переводов в интернет-банках. Об этом рассказали РБК два источника в финансово-кредитных организациях из топ-20.

Ставка на понижение: для поддержки экономики ЦБ делает кредиты доступными Отмечается, что параметры для системы слежения пока не определены. Оператором базы данных должен стать ЦБ, который будет собирать информацию из разных банков, обрабатывать и предоставлять единую сводку кредитным организациям. Действия клиентов будут классифицироваться в зависимости от операций, проводимых ими с помощью гаджетов, – низкий, умеренный или высокий. Представитель ЦБ подтвердил, что технология находится на стадии тестирования, в котором также принимают участие ведущие банки России.

Предполагается, что база данных не только поможет работе финансово-кредитных организаций, но и позволит судам и правоохранительным органам запрашивать данные об устройствах, с которых проводились подозрительные банковские операции.

Эта информация, в свою очередь, может послужить доказательством в урегулировании налоговых споров о дроблении бизнеса и антимонопольных расследованиях по картельным сговорам.

Банк России еще в апреле 2018 года обязал учреждения анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги. Каждому присваивается свой номер. Если у разных клиентов совпадают идентификаторы, банк рассматривает их как лиц с повышенным уровнем риска. Единой базы пока не существует: каждый банк собирает информацию по отдельности.

Ранее стало известно, что ЦБ намерен обсудить возможность уравнивания тарифов на межбанковские переводы с теми, что действуют внутри банков. В случае введении новой практики финансово-кредитные организации сами смогут устанавливать размер комиссии. Текущая же ситуация ограничивает свободу граждан и стимулирует их работать только с одним банком, считают в ведомстве.

 

Ссылка на первоисточник

Картина дня

))}
Loading...
наверх